對于中國基金業(yè)來講，2007年是具有里程碑意義的一年。
這一年，基金業(yè)資產規(guī)模出現(xiàn)爆發(fā)式增長，基金理財的理念開始深入人心，基金投資者隊伍迅速壯大，個人成為基金投資的主力軍，基金業(yè)全面進入散戶時代。
這一年，基金業(yè)績重現(xiàn)2006年的輝煌，股票基金收益率再度翻番，投資收益和持續(xù)營銷催生千億基金公司批量誕生，優(yōu)勢公司成為基金業(yè)創(chuàng)新和發(fā)展的主要推動力。
這一年，中國基金業(yè)加快了走出去的步伐，境外投資試點業(yè)務全面鋪開，專戶理財試點辦法今年出臺，一個包括國內公募基金、社保基金、企業(yè)年金、投資咨詢、海外投資、專戶理財的多元化業(yè)務格局正在形成。
一年實現(xiàn)了“三級跳”，中國基金業(yè)歷經十年磨礪，正迎來一個全新的時代。
資產規(guī)模成倍增長
基金理財深入人心
2007年的牛市推動基金資產規(guī)模出現(xiàn)爆炸式增長。基金成為我國金融市場中成長速度最快的行業(yè)。今年三季度末，基金凈值總規(guī)模突破三萬億大關，達到3.07萬億元，比2006年末的8565億增長2.58倍，一年實現(xiàn)了管理規(guī)模“三級跳”。
伴隨著基金業(yè)資產規(guī)模的迅猛增長，證券投資基金已成為我國資本市場上最大的機構投資者。三季末，基金持有的股票市值已占A股流通市值的28%，基金在我國金融市場上具有舉足輕重的作用。
新發(fā)基金募資額再創(chuàng)歷史新高。截至12月21日，今年新成立的58只基金共募集資金6054億元，比去年的4107元增長47.4%。100億成為新基金的首發(fā)規(guī)模，由于認購量過大，基金發(fā)行普遍采用比例配售的方式，上百億元的基金在一、兩天內即被搶購一空。4月10日，上投摩根內需動力的首次發(fā)行吸引了超過900億元的認購，創(chuàng)出國內基金新發(fā)認購額新紀錄。10月15日，QDII基金上投亞太的發(fā)行吸引了超過1162億元的資金認購。
基金理財觀念全面普及，基金產品走入尋常百姓家。在巨大的“賺錢效應”帶動下，個人投資者購買基金的熱情空前高漲，基金投資者隊伍迅速壯大。目前基金持有人賬戶總數已超過1.1億戶，估計約有四分之一的城鎮(zhèn)居民家庭參與了基金投資。在此情況下，在偏股型基金中個人投資者的比例迅速上升到90%以上，宣告基金業(yè)全面進入散戶時代。
基金業(yè)績再創(chuàng)輝煌
千億公司批量誕生
今年基金業(yè)績延續(xù)2006年的輝煌，為持有人創(chuàng)造了豐厚回報。截至12月21日，115只開放式股票型基金今年以來平均凈值增長率達到120.28%，其中有96只業(yè)績翻番，第一名華夏精選的收益率高達212.9%，創(chuàng)出歷史單年度最高收益率。71只混合型基金平均凈值增長107.91%，其中有38只收益翻番。
今年投資封閉式基金的收益率更高，截至12月21日，滬深兩市基金指數今年以來累積漲幅分別達到135.30%和141.65%，遠遠超過同期開放式基金的收益率。三季末封基累積了超過800億元的可分配收益，在巨額年度分紅的強烈預期下，四季度以來封基折價率不斷走低，截至上周五，26只傳統(tǒng)大盤封基平均折價率僅為20.02%，創(chuàng)出2003年7月25日以來四年多新低。
基金產品創(chuàng)新繼續(xù)推進，創(chuàng)新封基初顯威力。具有一定杠桿效應的瑞福進取自9月21日上市以來平均折價率僅為1.78%，并自11月20日以來連續(xù)24個交易日溢價交易。大成優(yōu)選自9月7日上市以來平均折價率不足10%。兩只基金的折價率均遠低于傳統(tǒng)封閉式基金。
隨著市場的發(fā)展，基金業(yè)涌現(xiàn)出一批管理資產規(guī)模較大的公司。今年三季末已有博時、華夏、南方等10家基金公司的管理規(guī)模超過了1000億元，其中前三家公司管理規(guī)模超過了2000億元，這十家公司管理規(guī)模占基金業(yè)總規(guī)模的比例達到50.81%。
對外開放程度繼續(xù)提高
業(yè)務初現(xiàn)多元化格局
今年以來外資繼續(xù)加速進入中國基金業(yè)，基金業(yè)對外開放程度繼續(xù)提高。合資基金公司數量逐步增加，內資基金公司數量在減少。隨著第二批銀行系基金公司浦銀安盛基金在今年8月份成立，我國基金公司總數達到59家，其中合資和內資基金公司分別為28家和31家，而去年末內資基金公司有34家，合資公司只有24家。
近年以來，合資基金公司密集設立，在數量上大有超越內資基金公司之勢。據統(tǒng)計，在過去的三年成立的17家基金公司中，合資公司多達12家，占比達到七成多。并且，今年已經先后有融通、長盛和鵬華三家老基金公司的部分股權被外資收購變更為合資公司，內資基金公司陣營正在逐漸縮小。合資基金管理數量的不斷增多以及影響力的不斷上升，已經對我國基金業(yè)的競爭格局產生越來越大的影響。
在外資進來的同時，我國基金業(yè)在今年也加快了走出去的步伐，7月5日《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》開始實施，基金QDII業(yè)務試點全面展開，目前已經有華安、南方、華夏、嘉實、上投摩根、海富通、華寶興業(yè)、長盛、工銀瑞信、匯添富、銀華、交銀施羅德等12家基金公司獲得QDII資格，占基金公司總數的五分之一。五只QDII產品已經出海投資。兩只QDII產品已經獲準于近期發(fā)行。
基金公司業(yè)務開始走向多元化。目前，除了國內公募基金設立和管理之外，基金管理公司已經開展包括社保基金、企業(yè)年金以及QDII基金等其他理財業(yè)務，而特定客戶資產管理業(yè)務也將于明年開始放開，我國基金業(yè)多元化的業(yè)務格局正在日益形成。(劉宇輝)
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