“全民炒股”的時代，令非法證券活動也空前活躍。記者昨天從上海打擊非法證券活動聯(lián)席會議16個成員單位參加的“嚴厲打擊非法證券活動做好投資者教育”座談會上獲悉，在本市證監(jiān)、公安、工商等部門的聯(lián)手打擊下，非法發(fā)行股票及其中介活動已經(jīng)得到一定的遏制，但從事非法證券投資咨詢和非法委托理財?shù)幕顒蛹ぴ觥＝刂两衲?1月底，僅上海證監(jiān)局接到的投訴案就超過400余件，涉案金額超過10億元。
非法證券經(jīng)營六個特點
據(jù)上海市證監(jiān)局有關負責人介紹，目前市面上的非法證券投資咨詢和非法委托理財活動有以下6個特點：
- 利用合法的外衣，欺騙性較強，這些機構一般都冠以“投資咨詢公司”或“投資管理公司”之類的名稱，雖然有一般的投資咨詢資格，但沒有證券投資咨詢資格，很容易對投資者形成誤導。
- 以虛擬租樓的方式包裝形象，進一步增強了欺騙性。目前上海一些較為高檔的寫字樓推出了所謂的虛擬租樓業(yè)務，客觀上為非法機構提供了便利。這些非法機構其實只是租了一個門牌號，在不用花費高額租金的情況下，非法機構牌子就掛在這些寫字樓墻上，很容易地給投資者造成公司實力雄厚的錯覺，進一步增強欺騙性。
- 利用互聯(lián)網(wǎng)等媒體宣傳業(yè)務，以隨機撥打電話的方式銷售。它們的基本模式是聘用大量的電話銷售人員，通過隨機撥打電話，向不特定的社會公眾推介業(yè)務，從中發(fā)展客戶。不僅如此，一些非法機構通過電臺電視臺的股評、薦股節(jié)目，或者利用成本更低的互聯(lián)網(wǎng)，以博客、QQ薦股等形式，使辨別能力較差、抗風險能力較低的群眾上當。
- 從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)低，投資者投訴舉報多。這些非法機構大量雇用不具有相關資質(zhì)的人員開展證券業(yè)務，甚至連董事長或者總經(jīng)理都不具備基本的證券市場知識。
- 進入門檻低，業(yè)務模式容易復制。大量調(diào)查表明，這類非法機構所采用的業(yè)務模式簡單、易于復制，比如通過隨機撥打電話招攬客戶，以代客理財作為主要業(yè)務，按客戶資產(chǎn)規(guī)模收取保證金，資產(chǎn)升值幅度達到設定的標準后進行結算等等。由于工商登記注冊門檻較低，3000元就能注冊一個公司。
- 實際控制人隱藏較深，資產(chǎn)、證據(jù)轉(zhuǎn)移快，一查就跑。很多非法機構的實際控制人為了躲避法律的制裁，以他人名義出資，在幕后控制公司的經(jīng)營。此外，大多數(shù)非法機構注冊資本較低，或者出資不實，有的連銀行賬戶都沒有，一有風吹草動，這些非法機構很容易出現(xiàn)人去樓空的情況。
專業(yè)人士支招辨真?zhèn)?/p>
據(jù)市證監(jiān)局有關人士透露，目前，許多投資者錯誤地認為，參與非法證券投資咨詢活動或者其他非法證券活動，可以尋求法律的保護，甚至認為國家會給予補償。根據(jù)《非法金融機構和非法金融業(yè)務活動取締辦法》(1998年國務院247號令)第十八條“因參與非法金融業(yè)務活動受到的損失，由參與者自行承擔”的有關規(guī)定，投資者參與非法證券活動造成的損失應自行承擔相應責任，法律不予保護，更不能獲得國家的補償。
那么，如何才能辨別一家證券投資咨詢或委托理財機構的真?zhèn)文兀繕I(yè)內(nèi)人士表示，最簡單的有兩種方法：一是網(wǎng)絡查詢。登錄中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會及各地證監(jiān)局網(wǎng)站查詢，核實機構的合法性。二是熱線查詢。可撥打中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會及各地證監(jiān)局的熱線電話查詢。(潘高峰)
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